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境外买房资金将能流入股市

时间:2019-10-07    作者:admin    来源:未知

  国家规定禁止境内居民换汇在境外购房和投资,此举将阻止一批准备在海外购房的投资者,当他们无法境外购房时,资金必将寻找新的投资渠道,假如股市能够给出合理的投资回报预期,将能吸引这批资金进入股市。

  国家规定禁止境内居民换汇在境外购房和投资,此举将阻止一批准备在海外购房的投资者,当他们无法境外购房时,资金必将寻找新的投资渠道,假如股市能够给出合理的投资回报预期,将能吸引这批资金进入股市。

  股市到底有多少投资价值,不能仅仅从市盈率看,A股市场目前处于一个很特殊的阶段,持股的投资收益一方面有上市公司的经营利润,另一方面有打新的收益。由于价差收益来自于投资者之间的价值转移,故不计入整个股市投资收益之中。

  假如一只股票的市盈率是20倍,即投资者持有10万元股票,一年能够获得5000元的股东价值提升。此外10万元的股票市值,考虑到沪深交易所分别计算市值,如果能够参与每年120只新股申购,假设中签率为0.5%,即能够获得0.6个中签机会,假如新股上市后股价上涨20元,中签500股,那么投资者将能因此获得6000元的理论中签收益。即投资者10万元的股票,一年之后将能获得1.1万元的价值增长,综合市盈率就变为9倍。于是本栏提出,不能简单地用市盈率来衡量A股的投资价值,现在的新股申购政策,事实上给二级市场投资者提供了一定的额外补贴,这种补贴随着资金量变大而越来越低,即达到顶格申购后单个账户的补贴将不再增加。故对于资金量较小的投资者来说,目前A股市场极具投资价值。

  那么原本想投资境外房地产的资金,是否愿意投资A股市场呢?本栏分析,目前国家对于境外购房是从换汇环节加以限制的,即这些资金很难投资于海外市场。考虑到境内投资范围本就狭窄,除了股市之外,似乎也没什么太靠谱的去向。房地产市场不仅限购限贷,而且价格也处于调控的风口浪尖,商品期货市场则变数太多,风险巨大,债市的风险也在美元加息的一瞬间被投资者认识到,故具有新股申购功能的二级市场股票,已经成为不可多得的价值洼地。故本栏认为,如果准备海外购房的资金无法成功出境,那么将会有很大一部分流入A股市场。

  那是不是说A股市场就有上涨的空间呢?这还得一分为二来看。对于蓝筹股来说,持股资金相对稳定,价格也相对较低,投资者卖出的动机不高。故未来不会有太大的抛压。但是很多小盘股,股价仍然处于相对较高的位置,大股东和公司高管持股一旦解禁就有很强的减持意愿,这些抛盘将会拖累小盘股的股价走势。本栏预计,2017年度的二级市场将会呈现冰火两重天的走势,蓝筹股将会明显强于小盘题材股,价值投资的理念将会得以强化。

  当然,假如2017年度新股发行仍以小盘股为主,二级市场的压力相对不大,但如果出现多家大盘股发行,二级市场可能会在重压下出现回落走势,投资者仍要注意投资风险,大胆中保留一分谨慎。

  昨天,基金君在官微中编辑的稿子《3分钟看懂个人换汇新规:5万美元额度不变,但6项禁令不得不看》引发大量关注,基金报粉丝在后台踊跃留言,国际化背景下资产配置问题多多,为飨读者,基金君放送解读干货。

  有移民中介人士忧心忡忡地表示,虽然个人购汇用于海外购房并非新政,一直属于没有开放的资本项目,但此前的操作方法和持续火爆属于既成事实,虽然还在观察此次新政策执行的决心和力度,但在外汇储备维稳的背景下,自己的职业生涯恐怕没剩下多少外汇额度了。

  ——六不得:不得虚假申报个人购汇信息;不得提供不实的证明材料;不得出借本人便利化额度协助他人购汇;不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

  ——购汇时须如实填写《个人购汇申请书》,否则面临违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。

  答:意外险还能买,其他保险在合法的渠道真心买不了,君不见“个人购汇不得用于境外购买人寿保险和投资性返还分红类保险”?

  如果听了基金君12月8日写的《老乡,香港保险要封路了,快开香港账户》的粉丝,或许续保缴费还有操作空间。

  分期缴款的重疾和投资型保险,如果不按期限或者一次性缴完,就无法通过时间价值产生保障和投资收益,对于保费适中的香港保险来说,续缴保费的投保人可以通过转到香港账户里的外币取现后缴保费,也可以通过银联ATM外币取现+现金缴纳的方式来操作。

  据了解,银联卡持有人在境外有银联标志的ATM上每天可取现等值1万元人民币的外币,一年累计不超过等值10万元人民币,每次收取千分之五手续费,手续费最低10元起。值得注意的是,境外ATM机外币取现的汇率是按银联实时汇率兑换,而银联实时汇率通常比银行外汇卖出价高,以今天为例,在招行换汇的汇率是6.9794,银联的汇率是6.9813.

  答:B股虽然是外币计价,但B股投资属于境内投资,按新规的字面意思理解,不在禁止之列,不过还是受个人外汇额度的限制。

  答:港股、美股账户玩玩原有仓位还行,追加资金难度很大。借助不占用外汇额度的深港通、沪港通、QDII基金合规投资,分享收益还是可以的。

  答:购买QDII基金不占用个人外汇额度、但占用基金公司外汇额度,其他渠道控制更严,QDII基金更紧俏,虽然QDII基金不受影响,但你基本很难买到。

  答:对土豪来说,移民和境外买房子更是风险加大,因为对灰色跨境资金的监管和打击力度会加大。

  个人海外购房及投资从来都属于尚未开放的资本项目,一直以来都不能做。“当前我国资本账户尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道,如QDII(合格境内机构投资者)等实现。除规定的渠道外,居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。”

  不过,近年来,外汇储备降低和持续火爆的内地富人海外投资移民和置业也是不争的事实。但是,考虑到国际宏观经济形势和人民币贬值压力,此次“六不得”的决心不容小觑。

  另外,值得土豪注意的是,跨境资金流动监管加强的趋势非常明显。2016年12月底央行已经发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,从2017年7月1日起,自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

  有深圳银行业人士透露,年底之前监管部门要求银行对跨境资金流动加强关注,对3个以上境内个人账户、顶额等值5万美元跨境汇款到同一境外账户的行为,都要求银行上报,监管部门会从中抽查进行调查。

  当然,一些灰色的渠道还是隐蔽地存在。就是地下钱庄,但这个是违法行为,建议不要碰。(来源:中国基金报)

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